Organização patrimonial, financeira e sucessória
Você pode até estar organizado para si. Mas as pessoas certas saberiam por onde começar se precisassem agir?
A Acteos ajuda você a organizar informações patrimoniais, financeiras, sucessórias e pessoais em uma estrutura segura, clara e fácil de consultar.
O que hoje depende da sua memória passa a ter um lugar definido, com acesso controlado e permissões definidas por você.
Organize fluxo de caixa, seguros de vida, ativos, passivos, testamentos, vontades, mensagens, orientações, pessoas de suporte e acessos por assunto e data.
Por segurança, o primeiro passo será validar seu e-mail.
A Acteos não é banco, corretora, seguradora, gestora de investimentos ou consultoria financeira, jurídica ou sucessória.
Acteos
Sua vida patrimonial organizada por assunto
Fluxo de caixa
Contas, categorias e lançamentos
Seguros de vida
Coberturas, beneficiários e orientações
Ativos
Financeiros, imóveis, empresas, veículos e outros
Passivos
Dívidas, financiamentos e compromissos
Deixe mensagens e orientações para outras pessoas
Mensagens
Registre vontades, orientações e informações relevantes
Testamentos e vontades
Acesso responsável
Pessoa certa · Assunto certo · Momento certo
O ponto central
Informação espalhada também é vulnerabilidade.
Planilhas, imposto de renda, pastas físicas, conversas e registros separados podem ajudar. Mas, se tudo depende da sua memória ou da sua explicação, talvez essa organização ainda não esteja pronta para quando outra pessoa precisar agir.
Organizar vai além de guardar informações. Significa encontrar, entender, atualizar e compartilhar o que importa, com critério e segurança.
Quando uma pessoa concentra tudo
A organização funciona enquanto ela lembra onde está cada informação, sabe interpretar tudo e consegue explicar o caminho.
O problema aparece quando alguém precisa agir sem esse contexto.
Quando o casal acha que compartilha tudo
Conversas ajudam. Pastas compartilhadas também. Mas isso nem sempre forma uma visão única, atualizada e fácil de consultar.
Em momentos importantes, o detalhe que falta pode fazer diferença.
Quando cada informação está em um lugar
Fluxo de caixa, ativos, passivos, seguros, vontades, orientações e contatos importantes muitas vezes ficam espalhados.
O resultado é uma organização que existe, mas não necessariamente funciona para outra pessoa.
Quando a organização é só pessoal
Mesmo quem não tem filhos ou cônjuge pode precisar organizar fluxo de caixa, patrimônio, obrigações, vontades e pessoas para suporte.
A organização também é uma forma de autonomia.
A Acteos transforma informações dispersas em uma estrutura mais clara.
Você organiza os dados por assunto, registra orientações importantes e define quem poderá visualizar cada informação, conforme sua necessidade e o momento de acesso.
Seguros de vida
Apólices, coberturas e orientações.
Consolide informações importantes dos seus seguros e registre orientações para quem pode precisar agir.
Veja a Acteos na prática.
A plataforma estrutura seus dados por assunto e facilita o cadastro manual de informações financeiras, patrimoniais, securitárias, sucessórias e pessoais.
A ideia é simples: reunir o que importa em um ambiente organizado, com controle de acesso e visão clara para você e para as pessoas que você definir.
Fluxo de caixa
Visão consolidada das informações financeiras.
Cadastre contas, categorias, receitas, despesas, lançamentos e saldos para acompanhar sua vida financeira com mais clareza.
O cadastro manual permite classificar cada lançamento conforme a sua realidade, reduzindo o risco de interpretações automáticas fora de contexto.
A plataforma
Ativos
Organização patrimonial por categoria.
Visualize ativos financeiros, imobiliários, societários, veiculares e outros em uma estrutura clara e fácil de consultar.
Quem concentra a organização do patrimônio familiar
Para quem centraliza decisões e registros sobre finanças, seguros, ativos, passivos, vontades, orientações e contatos importantes da família.
Se outras pessoas podem precisar desse caminho algum dia, ele não deveria depender apenas da memória de uma pessoa.
Como a Acteos ajuda
Transforma informações espalhadas em uma estrutura organizada, com acesso definido para as pessoas certas.
Organizar o patrimônio faz sentido em diferentes fases da vida.
Com filhos ou sem filhos, em casal ou de forma independente, informações importantes não deveriam depender apenas da memória, de conversas soltas ou de registros espalhados.
Casais que querem uma visão mais organizada
Para casais que dividem responsabilidades e mantêm informações importantes em conversas, planilhas, contas ou registros diferentes.
A Acteos ajuda a reunir essas informações em uma estrutura clara, atualizável e acessível conforme as permissões definidas.
Como a Acteos ajuda
Reúne informações patrimoniais, financeiras, securitárias e pessoais em um só ambiente, com controle de acesso.
para quem faz sentido
Quem quer organizar a própria vida financeira e patrimonial
Para pessoas solteiras, sem filhos ou independentes que querem ter mais clareza sobre fluxo de caixa, ativos, passivos e informações importantes.
A Acteos ajuda a reduzir improviso, dependência de memória e registros dispersos.
Como a Acteos ajuda
Cria uma visão mais estruturada da vida financeira, patrimonial e pessoal, sem depender de registros soltos.
Dê o primeiro passo
Você não precisa começar com tudo. Precisa começar pelo que faz sentido hoje.
A Acteos foi pensada para que a organização aconteça no seu ritmo. Você começa pelo essencial, cria uma base clara e evolui aos poucos, conforme sua realidade.
01
Comece pelo essencial
Escolha o que faz mais sentido agora. Pode ser o seguro de vida, o fluxo de caixa, os ativos, as dívidas ou as informações compartilhadas do casal.
02
Organize por assunto
Estruture suas informações com mais clareza, registre orientações importantes e defina quem pode acessar cada tema.
03
Evolua no seu ritmo
Você não precisa preencher tudo de uma vez. A plataforma permite começar com uma base simples e ampliar a organização conforme sua realidade.
Dê o primeiro passo hoje e saia do “um dia eu organizo”.
Segurança e privacidade
Informações importantes exigem cuidado.
A Acteos foi criada para organizar informações sensíveis com autenticação obrigatória, ambiente seguro, controle de acesso e registros de utilização.
Você decide o que cadastrar, quem pode visualizar e quando cada acesso estará disponível.
Você mantém o controle
Organizar informações não significa expor tudo agora.
Significa criar uma estrutura para que as pessoas certas tenham acesso aos assuntos certos, no momento certo, conforme as permissões definidas por você, seja de forma imediata, em uma data específica ou de forma póstuma.
Cadastro manual
Na versão atual, os lançamentos e informações são cadastrados por você.
Isso permite revisar cada item com mais atenção e organizar categorias, descrições e orientações conforme a sua realidade.
Integrações somente com autorização
A Acteos não acessa automaticamente bancos, corretoras ou seguradoras.
Futuras integrações poderão ser disponibilizadas apenas mediante solicitação e autorização do usuário.
Não é cofre de senhas
A Acteos não foi criada para armazenar senhas. O foco é organização patrimonial, financeira, pessoal e de orientações sucessórias.
Validação de e-mail
O primeiro acesso exige validação de e-mail, adicionando uma camada inicial de segurança ao cadastro.
MFA obrigatório
A autenticação multifator é obrigatória para reforçar a proteção de acesso à plataforma.
Servidor AWS
A infraestrutura utiliza ambiente AWS, com recursos de segurança, disponibilidade e confiabilidade.
Criptografia de banco de dados
A plataforma utiliza recursos de criptografia em banco de dados disponibilizados pela AWS.
Backup
Rotinas de backup ajudam a proteger a continuidade e a recuperação das informações cadastradas.
Logs de acessos e dispositivos
Registros de acessos e dispositivos ajudam a acompanhar a utilização e reforçam a rastreabilidade dentro da plataforma.
Transparência importante
Nesta versão inicial, a liberação de acesso póstumo não ocorre por validação automática de óbito.
O acesso segue as permissões, datas e condições configuradas pelo usuário dentro da plataforma.
Quando aplicável, a Acteos poderá solicitar documentação comprobatória e realizar análise manual antes da liberação.
Organização, não consultoria
A Acteos é uma plataforma de organização de informações. Não é banco, corretora, seguradora, gestora de investimentos, instituição financeira ou escritório de advocacia.
A plataforma não movimenta recursos, não recomenda investimentos, não acessa contas externas automaticamente e não presta consultoria financeira, jurídica, tributária, patrimonial ou sucessória.
Decisões financeiras, jurídicas, tributárias ou sucessórias devem ser tomadas com profissionais habilitados.
Organize o presente. Proteja o futuro.
Condição de lançamento
Um plano anual para organizar informações patrimoniais, financeiras, sucessórias e pessoais em uma estrutura segura, clara e acessível às pessoas certas.
O que está incluído
Fluxo de caixa, contas, categorias e lançamentos
Cadastro e consolidação de seguros de vida
Ativos financeiros, imobiliários, societários, veiculares e outros
Passivos, dívidas e compromissos
Testamentos, vontades e mensagens pessoais
Pessoas para auxiliar em cada assunto
Orientações por assunto
Perfis de visualização por assunto e por data
MFA obrigatório e ambiente seguro
Backup e logs de acessos e dispositivos
Indicações
Chegou por indicação? A Acteos também cresce pela confiança.
Muitas decisões importantes começam com uma recomendação de alguém próximo.
Se a Acteos fizer sentido para você, também pode ajudar familiares, amigos ou pessoas que concentram informações importantes e querem se organizar melhor.
Indicações ativas poderão gerar benefícios na renovação anual.
Os detalhes do programa de indicações estarão disponíveis após o primeiro acesso à plataforma, conforme as regras da campanha.
Perguntas frequentes